Tận dụng sự chênh lệch lớn giữa tỷ giá USD chính thức và tỷ giá chợ đen ở Việt Nam để kiếm lời hàng nghìn USD.

Một vài tuần trước, các nhân viên của Ngân hàng ANZ Campuchia thấy một khách hàng có hành vi khá đặc biệt tại trạm ATM của họ ở Phnom Penh.

Trong khi vị khách nam đứng canh chừng phía sau, người khách nữ tra thẻ ATM Techcombank vào máy, rút ra 2.000 USD – lượng tiền tối đa cho phép rút một lần, rồi lấy thẻ ra và tiếp tục lặp lại hành động này 11 lần liên tiếp.

Người phụ nữ trên là một trong số những Việt kiều đang vét sạch các trạm ATM ở Campuchia, tận dụng sự chênh lệch lớn giữa tỷ giá USD chính thức và tỷ giá chợ đen ở Việt Nam để kiếm lời hàng nghìn USD.

Phó giám đốc điều hành Ngân hàng ACLEDA, một trong những ngân hàng lớn nhất Campuchia, bà So Phonnary cho biết các khách hàng Việt Nam đã rút gần 5 triệu USD từ các trạm thẻ của ngân hàng này tính từ đầu tháng cho đến ngày 26/1 vừa qua.

Còn CEO Steve Higgins của Ngân hàng ANZ nói rằng những chủ thẻ Techcombank đã rút tổng cộng gần 12 triệu USD tính từ giữa tháng 12, nhiều nhất là trong hai tuần vừa qua. Việc này cũng đã lan đến cả Singapore và Trung Quốc. "Họ làm như vậy là rất khôn ngoan. Đó là một trong số những cách dễ dàng nhất để kiếm tiền, mọi người truyền tai nhau và thế là có hàng tá người đổ xô qua biên giới", ông này phát biểu với tờ Phnom Penh Post.

 
Một người đổi tiền tại Chợ trung tâm ở Phnom Penh. Ảnh: Phnom Penh Post

Chính phủ Việt Nam đã cố định tỷ giá ở mức 19.500 VND/USD, tuy nhiên, theo những người đổi tiền ở Campuchia thì tỷ giá chợ đen là 21.000 VND mỗi đôla Mỹ, cao hơn khoảng 8%. Vì vậy nhiều người đã đến Campuchia để tận dụng sự chênh lệch này.

Dù phải chịu phí giao dịch ATM, nhưng theo ông Higgins, những người dùng Techcombank vẫn kiếm lời khoảng 20.000 USD cho mỗi một triệu USD rút ra.

Ông cũng nói thêm rằng Techcombank là ngân hàng chịu rủi ro đặc biệt nghiêm trọng. Vì trong khi phần lớn các ngân hàng ở Việt Nam đều có mức phí giao dịch quốc tế để bù vào sự chênh lệch về tỷ giá chính thức và chợ đen, thì mức phí này tại Techcombank lại khá thấp. Hệ quả là, có thể họ đã lỗ tới 1,5 triệu USD từ các giao dịch tại Campuchia trong vài tuần gần đây.

Charles Vann, Phó tổng giám đốc Canadian Bank cũng nhận thấy "hiện tượng lạ" nói trên, nhưng ông cho rằng "cũng không có vấn đề gì cả, miễn là không phải lừa đảo".

Bà So Phonnary thì nhận xét mặc dù các ngân hàng ở Campuchia không chịu thiệt hại gì từ việc này, nhưng các chủ thẻ Việt Nam lại đang làm các khách hàng khác khó chịu vì máy ATM thường xuyên bị hết tiền. Để giải quyết vấn đề này, ACLEDA đã quyết định can thiệp vào các giao dịch quốc tế thông qua công ty thẻ tín dụng quốc tế Visa.

Bà So Phonnary nói: "Chúng tôi đã gửi thông tin cho Visa để nhờ trợ giúp. Họ trả lời chúng tôi rằng họ không thấy có dấu hiệu lừa đảo, những người rút tiền là chủ thẻ thật, và thẻ của họ cũng là thật".

Dù vậy, ACLEDA cũng quyết định giới hạn số tiền được rút mỗi ngày là từ 2.000 USD xuống còn 500 USD. Ngoài ra, họ còn cử các bảo vệ đến các trạm thẻ ATM để trông chừng những người dùng nhiều thẻ khác nhau để rút tiền.

"Chúng tôi đã làm những việc cần thiết để ngăn chặn các chủ thẻ Techcombank sử dụng ATM của chúng tôi. Và nếu có bất kỳ người nào sử dụng nhiều thẻ với nhiều tên khác nhau, chúng tôi sẽ nhờ đến sự can thiệp của cảnh sát", đại diện ngân hàng này nói và cho biết thêm đã có hai người đàn ông bị bắt tại một trạm ATM của ANZ tại quận Dangkor vì giữ nhiều thẻ của nhiều người khác nhau.

 "Tôi nghĩ dù ở bất cứ thời điểm nào, thì việc một người có tận 12 chiếc thẻ ATM trong người cũng là một việc bất hợp pháp", bà Phó giám đốc điều hành Ngân hàng ACLEDA nhận định.

Hiện các quan chức tại Đại sứ quán Việt Nam và Ngân hàng trung ương Campuchia chưa có bình luận gì. Khuoy Kry - giám đốc Trạm kiểm soát biên giới Bavet ở tỉnh Svay Rieng nói rằng khách du lịch được phép mang tối đa 10.000 USD sang biên giới và việc sử dụng ATM là “nằm ngoài tầm kiểm soát của chúng tôi”.

Còn ông Higgins từ Ngân hàng ANZ nói những người đang tận dụng cơ hội tại Campuchia sẽ phải sớm chấm dứt hành động này vì Techcombank đang làm việc với Visa để đưa ra mức phí mới cho các giao dịch quốc tế trong tháng tới.